[16:50   26   aпрeля   2019   гoдa
]

Нaциoнaльный банк Украины (НБУ) ужесточил надзор за осуществлением наличных расчетов и ведением кассовых операций банками. Соответствующее решение закреплено постановлением правления НБУ №62 от 18 апреля, которое вступит в силу с 3 июня, передает БизнесЦензор со ссылкой на пресс-службу регулятора.

Документом внесены изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине.

Так, теперь банк должен предпринимать меры для изучения клиентов-субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличные для дальнейшего осуществления наличных расчетов, чтобы опровергнуть или подтвердить подозрения относительно осуществления клиентом финансовых операций с признаками фиктивности.

В частности, с учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты: закупочный акт; закупочная ведомость; налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие отчетные документы.

“Усиление надзора за осуществлением наличных расчетов и ведением банками кассовых операций связано с выявлением Национальным банком по результатам надзора в сфере финансового мониторинга многочисленных фактов проведения финансовыми учреждениями рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств”, — сказано в сообщении.

В НБУ отмечают, что такие меры также соответствуют требованиям законодательства о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Внесенными изменениями регулятор также унормировал применения электронной подписи и электронной печати в банковской системе при осуществлении кассовых операций в соответствии с требованиями законодательства.

Кроме того, Национальный банк усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков, в частности относительно работы банков с сомнительными банкнотами и тому подобное.